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退休規劃文章與知識庫

退休規劃、MPF、年金、退休醫療與晚年傳承的教學文章,以答案優先方式拆解常見疑問。

退休生活情境
年長夫婦在自住單位窗前眺望香港樓景

安老按揭實用指南

安老按揭(逆按揭)點運作?本文拆解如何用已供滿的自住物業換取每月年金、繼續居住的原理,以及借款人與物業資格、年期選擇、優缺點及對長生津的影響。

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三代同堂家庭在家中一起整理文件

香港遺產稅

香港自 2006 年 2 月 11 日起已取消遺產稅,現時並無遺產稅或繼承稅。但「沒有遺產稅」不代表毋須規劃:遺產仍需承辦,跨境資產或受當地稅務規管。

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護理員在社區日間中心協助長者

社區照顧服務券

長者社區照顧服務券(社區券)與院舍住宿照顧服務券(院舍券)採「錢跟人走」,讓長者自選服務。本文整理共同付款、面值、與自資院舍比較及申請方法。

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夫婦一同檢視扣稅退休工具

扣稅三寶

「扣稅三寶」通常指可扣稅自願性供款(TVC)、合資格延期年金(QDAP)與自願醫保(VHIS)。本文比較三者的扣稅上限與作用,助你邊慳稅邊為退休準備。

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整理多個強積金帳戶結單

強積金整合

轉工多年後,強積金帳戶往往散落多間受託人。本文拆解強積金整合的好處、可整合的帳戶類型與步驟,助你更清楚掌握退休儲備。

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長者在家使用智能裝置

樂齡科技

樂齡科技是協助長者安全、獨立生活的科技產品與服務。本文介紹常見的樂齡科技類型、如何選擇,以及在照顧父母時的實際考慮。

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單親媽媽在家陪伴子女,為未來打算

遺產規劃個案

傳承並非富豪專利。本文以三個示意個案(單親家庭、無子女夫婦、家族生意),說明遺囑、持久授權書與保險如何配搭,以及零規劃的代價。

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在律師行簽署法律文件

遺產承辦

遺產承辦是處理離世者遺產的法定程序。本文拆解香港遺產承辦是什麼、有沒有遺囑的分別、大致流程與所需時間,以及如何及早準備。

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在家檢視保單並為家人規劃傳承

保險與財富傳承

梅艷芳當年為母親設立信託引起關注。傳承不是富豪專利:本文中性拆解人壽/儲蓄保險的指定受益人與免遺產承辦作用,以及與信託、遺囑的分別。

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